Améliorer le quotidien, consolider l’avenir : patrimoine et prévoyance
Comme tout actif, vous aspirez à ce que votre activité professionnelle vous permette, ainsi qu’à vos proches, de profiter d’un quotidien et d’un avenir sereins. Si un salarié voit son parcours en grande partie sécurisé par les régimes obligatoires (chômage, retraite), votre statut de TNS ne vous octroie pas les mêmes niveaux de couverture.
Il vous appartient donc d’adopter une stratégie de prévoyance qui saura répondre à ces impératifs :
- Assurer la stabilité de votre niveau de vie en cas d’imprévus : santé, difficultés financières, cessation d’activité, etc
- Vous protéger vous, mais aussi votre conjoint / conjoint collaborateur ainsi que votre famille
… le tout sans impacter votre confort financier actuel : si préparer l’avenir est une démarche judicieuse, elle ne doit pas pour autant vous restreindre dans la vie de tous les jours.
ICS vous conseille sur la gestion de votre patrimoine
Notre équipe synthétise des compétences juridiques, fiscales et comptables. À cette polyvalence vient s’ajouter notre veille continue sur les dispositifs légaux pouvant concerner les entreprises, leurs dirigeants, et par extension tous les particuliers.
Le cabinet ICS est donc un interlocuteur tout désigné dès lors qu’il s’agit de définir ou d’optimiser la manière dont vous gérez votre patrimoine et votre capacité à surmonter les aléas éventuels.
Notre approche se veut centrée sur l’humain. Aussi, nos prestations de conseil en la matière ont pour point de départ une phase d’écoute essentielle. Celle-ci nous permet de comprendre votre situation, vos attentes et objectifs. Nous abordons toutes les facettes qui font votre spécificité : votre situation actuelle , celle de votre conjoint et celle de votre cellule familiale.
Depuis nos sites de Schiltigheim, Molsheim ou Schweighouse-sur-Moder, nos conseillers vous aideront à répondre à des questions fondamentales en matière de gestion de patrimoine :
- Puis-je optimiser ma fiscalité ?
- Quels dispositifs me permettraient d’améliorer ma situation financière actuelle ?
- Comment me protéger et protéger mes proches en cas d’accident de la vie?
- Comment maintenir mon niveau de vie et mes revenus une fois retraité(e) ?
- Comment anticiper la transmission de mon patrimoine ?
« Je suis salarié, cela ne me concerne pas » : halte aux idées reçues !
Optimiser une situation financière ou fiscale n’est pas uniquement l’apanage des dirigeants d’entreprise. En tant que salarié, vous pouvez également tirer des bénéfices concrets de notre accompagnement. Discutons-en.
Des conseils en gestion de patrimoine aux thématiques variées
Suite à votre bilan patrimonial, nous pouvons vous suggérer des orientations stratégiques axées sur des sujets tels que :
- Les placements immobiliers et programmes de défiscalisation : Loi Pinel, Loi Bouvard, Loi Malraux, Loi Denormandie, déficit foncier, etc
- Les dispositifs d’épargne orientés « retraite » : loi Madelin (transfert vers un PER), Plan Épargne Retraite Individuel (PERIN), Plan Épargne Retraite Collectif (PERCO)
- Les assurances vie, dispositifs d’épargne (PEE) et contrats de prévoyance (santé, accident de la vie, chômage, etc)
Envisager un changement de statut pour le chef d’entreprise ? Parlons-en !
En tant que dirigeant d’entreprise, vous avez probablement opté pour un statut d’indépendant (TNS), ou pour celui de dirigeant assimilé salarié. Peut-être que l’alternative choisie vous a semblé être la plus judicieuse au moment de fonder votre structure. Mais est-ce toujours d’actualité ? L’évolution de votre société, celle de votre situation personnelle et de vos besoins peuvent avoir changé la donne.
ICS intègre cette réflexion dans son accompagnement. De fait, le statut social dont vous dépendez a des effets à court et à long terme sur votre situation. Le remettre en question peut donc s’avérer opportun, voire indispensable.
Quid de l’objectivité de nos recommandations ?
Le cabinet ICS est présent dans le domaine de l’expertise-comptable depuis 1977. Par la force des choses, nous disposons d’une vision exhaustive des prestataires fiables évoluant dans le domaine de l’optimisation patrimoniale : courtiers, assurances, banques, promoteurs, etc.
Nous savons par conséquent vers qui vous orienter en fonction de nos préconisations. Cependant, vous avez toute latitude pour choisir n’importe quel intermédiaire qui vous permettrait de mettre en œuvre le plan d’action que nous vous suggérons.
Pour gage de notre objectivité, nos prestations sont rémunérées à l’acte, et non en fonction des dispositifs que vous pourriez souscrire ou du professionnel que vous solliciteriez.
Notre prestation d’accompagnement à l’optimisation du patrimoine est accessible à partir de 450 € HT.
